Våre spareporteføljer - Duvi Pensjon
Forvaltningsfilosofi
Duvi ble etablert for å tilby et utvalg av pensjonsprodukter som er godt egnet for folk flest.
Vi mener at å ha mye aksjer er bra for de som har mer enn 10 år igjen til pensjon, men når du nærmer deg pensjonsalderen, bør du se på hva som passer for deg.
Selv om vi forsiktig sier at du kanskje bør ha litt færre aksjer når du går av med pensjon, advarer vi om at å ha for få aksjer øker risikoen for at prisene øker mer enn pengene dine gjør. Vi mener også at hvordan pengene dine er knyttet til andre lands penger bør være basert på hva du kommer til å bruke pengene på i fremtiden.
Duvi Langsiktig
Verdipapirfondet Duvi Langsiktig er et kombinasjonsfond som investerer midler i rentebærende verdipapirer, aksjer og andre verdipapirfond. Fondet forvaltes av Duvi AS.
Formålet med forvaltningen er å oppnå høyest mulig absolutt avkastning til kundene i forhold til Fondets risiko.
- Fondstype
Kombinasjonsfond
- Fondets startdato
01.02.2024
- ISIN nummer
NO0013120519
- Daglig NAV (Net Asset Value)
116.83
Sist oppdatert: 12.11.2024
- Referanseindeks
60% iShares MSCI ACWI ETF
20% MSCI World NOKh
20% KLP Kort Stat
- UCITS
Ja
- Forvaltningskapital i mill
3.900
- Forvaltningshonorar
0,65%
- Valuta
NOK
- Utbytteutdelende
Nei
Duvi Langsiktig ble et verdipapirfond den 1. februar 2024.
Tidligere var det en spareportefølje med en avkastning på 19,5% i 2023.
Les mer om dette i porteføljerapport per 30. september 2024.
| Plattformkostnad (%) | 0 |
| Årlig totalkostnad (%) | 0,65% |
| 1,25% |
| 0,65% |
| 0,50% |
| Kjøp | 0 |
| Salg | 0 |
| Bytte | 0 |
| Fondsfordeling | Andel * |
| Aksje | 80,00% |
| Rente | 20,00% |
| Plasseringer | Andel * |
| KLP Kort Stat S-250 | 5,50% |
| Danske Invest Norsk Obligasjon Inst D | 7,50% |
| Arctic Return Class I | 5,00% |
| Danske Invest Index Global AC Restricted | 4,00% |
| Danske Invest Global Indeks NOKh | 10,00% |
| KLP AksjeGlobal Indeks S-500 | 17.00% |
| KLP AksjeGlobal Flerfaktor Valutasikret S | 11,00% |
| KLP AksjeGlobal Flerfaktor S | 15,00% |
| KLP AksjeGlobal Indeks Valutasikret S-500 | 14,00% |
| Handelsbanken EM Indeks ESG | 9,00% |
| NOK – Norwegian Kroner | 2,00% |
| Sum | 100,00% |
* Målsatt andel i fondet Sist oppdatert: 17.06.2024
Verdipapirfondene fremmer miljømessige og sosiale egenskaper, men har ikke bærekraftige investeringer som mål. Duvi har ikke forpliktet seg til å foreta bærekraftige investeringer. Duvi stiller krav til at fondene vi investerer i integrerer ESG i sin investeringsvirksomhet. I forkant av investeringer i nye fond vil det bli gjennomført en ESG due diligence, hvor Duvi foretar en grundig analyse av forvalternes retningslinjer og arbeidsmetoder på ESG. Analysen omfatter en gjennomgang av styringspraksis, både på forvalter- og fondsnivå, forvalters integrering av bærekraftsrisiko, beskrivelse av eksklusjonskriterier og forventet innvirkning på avkastning, samt forvalters tilnærming til styringspraksis i de underliggende verdipapirfondene.
Verdipapirfondet Duvi Langsiktig er i henhold til SFDR kategorisert som artikkel 8-produkter.
Selskapet yter innskuddspensjon, jf. lov 24. november 2000 nr. 81 om innskuddspensjon i arbeidsforhold (innskuddspensjonsloven) § 3-3, i form av produktet «Duvi pensjon», samt forvaltning av pensjonskapitalbevis og egen pensjonskonto selvvalgt leverandør. Alle produktene har individuelt investeringsvalg.
Duvi vil allokere minst 75% av kapitalen investert i verdipapirfondene til fond som fremmer miljømessige og sosiale egenskaper i henhold til SFDR artikkel 8 eller artikkel 9.
Oppnåelsen av de miljømessige og sosiale egenskapene fremmet av verdipapirfondene overvåkes kontinuerlig gjennom årlige møter med og rapportering fra forvaltere av fond som utgjør en del av verdipapirfondene. Duvi vil også ha regelmessig dialog med forvalterne for å kontrollere ESG-retningslinjer, bærekraftsindikatorene brukt for å måle fremgang og oppnåelse av de miljømessige og sosiale egenskapene og hvorvidt de underliggende fondsforvalterne overholder kravet til god styringspraksis.
I tilfeller der Duvi blir kjent med at underliggende fond ikke følger egen investeringsstrategi med hensyn til miljømessige og sosiale egenskaper, eller rapportert påvirkning på miljømessige eller sosiale egenskaper ikke er tilfredsstillende, vil Duvi vurdere å selge seg ut av posisjonen.
Fondets risikoscore
Duvi anbefaler på generelt grunnlag at kundene som er investert i en portefølje med høy/moderat aksjeandel (Duvi Langsiktig/Duvi Hybrid) å bytte til Duvi Kortsiktig som har lavere aksjeandel når det nærmer seg tiden for uttak av pensjon. Kunden kan selv bytte mellom porteføljene når de mener det passer best eller velge aldersbestemt nedtrapping av aksjeandelen.
Hvis kunden velger aldersbestemt nedtrapping, vil Duvi i løpet av en periode på fem år gradvis trappe ned aksjeandelen ved å bytte over fra Duvi Langsiktig til Duvi Kortsiktig. Endring av porteføljen skjer en gang i året og vil tilslutt føre til at alle pengene er investert i Duvi Kortsiktig uten at kunden trenger å gjøre noe i perioden med nedtrapping.
Endringene i porteføljene skjer i henhold til tabellen under.
Duvi Langsiktig Tilpasset | |||
Alder | Andel i Duvi Langsiktig | Andel i Duvi Kortsiktig | Aksjeandel |
62 | 100 % | 0 % | 80 % |
63 | 83 % | 17 % | 72 % |
64 | 67 % | 33 % | 63 % |
65 | 50 % | 50 % | 55 % |
66 | 33 % | 67 % | 47 % |
67 | 17 % | 83 % | 38 % |
68 | 0 % | 100 % | 30 % |
Halvårsrapport for fondene i 2024 vil bli lagt ut senest to måneder etter utløpet av rapportperioden.
Årsrapport for fondene med årsregnskap og årsberetning vil bli lagt ut senest innen fire måneder fra regnskapsårets utgang
Forvalter
Investeringsansvarlig
Espen Seidel er leder for investeringskomitéen og investeringsansvarlig for Duvi Pensjon. Han har lang erfaring som investeringsforvalter innenfor aksjer, renter og råvarer.
Investeringskomitéen
Styret har opprettet en komité som omfatter eksterne spesialister for å forbedre Duvis kompetanse innen kapitalforvaltning. Investeringskomiteen vil bistå Duvi med rådgivning i forvaltningsrelaterte spørsmål, som utforming av mandater og produktutvalg, markedsprognoser og porteføljeoppbygging.
Målet med Investeringskomiteen er å bringe innspill fra noen av verdens fremste kapitalforvaltere inn i beslutningsprosessene hos Duvi
Investeringsansvarlig i Duvi, Espen Seidel, leder Investeringskomiteen og har det daglige ansvaret for selskapets kapitalforvaltnings-produkter innenfor de rammene som er gitt av styret.